Gesetz über das Kreditwesen (KWG)

Vorschriften

1. § 1Begriffsbestimmungen; Verordnungsermächtigung
2. § 1aGeltung der Richtlinie 2013/36/EU und der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute
3. § 1bUnzuverlässigkeit von sanktionierten Personen
4. § 2Ausnahmen
5. § 2aAusnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören
6. § 2bRechtsform
7. § 2cInhaber bedeutender Beteiligungen
8. § 2dLeitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
9. § 2eAusnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften
10. § 2fZulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften; Verordnungsermächtigung
11. § 2gEinrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung
12. § 2hErwerb einer wesentlichen Beteiligung
13. § 2iVerschmelzungen und Spaltungen
14. § 3Verbotene Geschäfte
15. § 4Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
16. § 5Elektronische Kommunikation; Verordnungsermächtigung
17. § 6Aufgaben
18. § 6aBesondere Aufgaben
19. § 6bAufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
20. § 6cZusätzliche Eigenmittelanforderungen
21. § 6dEigenmittelempfehlung
22. § 7Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank
23. § 7aZusammenarbeit mit der Europäischen Kommission
24. § 7bZusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung
25. § 7c(weggefallen)
26. § 7dZusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken
27. § 8Zusammenarbeit mit anderen Stellen
28. § 8aBesondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis
29. § 8bZuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis
30. § 8cÜbertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute
31. § 8d(weggefallen)
32. § 8eAufsichtskollegien
33. § 8fZusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen
34. § 8gZusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören
35. § 8hZusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden
36. § 9Verschwiegenheitspflicht
37. § 10Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
38. § 10aErmittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
39. § 10bVerhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung
40. § 10cKapitalerhaltungspuffer
41. § 10dAntizyklischer Kapitalpuffer
42. § 10eKapitalpuffer für systemische Risiken
43. § 10fKapitalpuffer für global systemrelevante Institute
44. § 10gKapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute
45. § 10hZusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute
46. § 10iKombinierte Kapitalpufferanforderung
47. § 10jAnforderung an den Puffer der Verschuldungsquote
48. § 11Liquidität; Verordnungsermächtigung
49. § 12Potentiell systemrelevante Institute
50. § 12aBegründung von Unternehmensbeziehungen
51. § 13Großkredite; Verordnungsermächtigung
52. § 13a(weggefallen)
53. § 13b(weggefallen)
54. § 13cGruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften
55. § 13d(weggefallen)
56. § 14Millionenkredite
57. § 15Organtransaktionen
58. § 16(weggefallen)
59. § 17Haftungsbestimmung
60. § 18Kreditunterlagen
61. § 18aVerbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung
62. § 19Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18
63. § 20Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14
64. § 20a(weggefallen)
65. § 20b(weggefallen)
66. § 20c(weggefallen)
67. § 21Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18
68. § 22Verordnungsermächtigung für Millionenkredite
69. § 22aRegisterführendes Unternehmen
70. § 22bFührung des Refinanzierungsregisters für Dritte
71. § 22cRefinanzierungsmittler
72. § 22dRefinanzierungsregister; Verordnungsermächtigung
73. § 22eBestellung des Verwalters
74. § 22fVerhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt
75. § 22gAufgaben des Verwalters
76. § 22hVerhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen
77. § 22iVergütung des Verwalters
78. § 22jWirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister
79. § 22kBeendigung und Übertragung der Registerführung
80. § 22lBestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens
81. § 22mBekanntmachung der Bestellung des Sachwalters
82. § 22nAufgaben und Rechtsstellung des Sachwalters
83. § 22oBestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr
84. § 22p(weggefallen)
85. § 23Werbung
86. § 23aSicherungseinrichtung
87. § 24Anzeigen; Verordnungsermächtigung
88. § 24aErrichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
89. § 24bTeilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen
90. § 24cAutomatisierter Abruf von Kontoinformationen
91. § 25Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung
92. § 25aBesondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung
93. § 25bAuslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung
94. § 25cGeschäftsleiter
95. § 25dVerwaltungs- oder Aufsichtsorgan
96. § 25eAnforderungen bei Inhabern von Schlüsselfunktionen und vertraglich gebundenen Vermittlern
97. § 25fBesondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kreditinstitut angehört; Verordnungsermächtigung
98. § 25gEinhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr
99. § 25hInterne Sicherungsmaßnahmen
100. § 25iAllgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld
101. § 25jZeitpunkt der Identitätsüberprüfung
102. § 25kVerstärkte Sorgfaltspflichten
103. § 25lGeldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften
104. § 25mVerbotene Geschäfte
105. § 26Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten
106. § 26aOffenlegung durch die Institute
107. § 26bVermögenstrennung
108. § 26cESG-Risiken im Risikomanagement
109. § 26dESG-Risikoplan
110. § 27(weggefallen)
111. § 28Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen
112. § 29Besondere Pflichten des Prüfers
113. § 30Bestimmung von Prüfungsinhalten
114. § 31Befreiungen; Verordnungsermächtigung
115. § 32Erlaubnis
116. § 33Versagung der Erlaubnis
117. § 33aAussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union
118. § 33bAnhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums
119. § 34Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall
120. § 35Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis
121. § 36Maßnahmen gegen Geschäftsleiter und Mitglieder des Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans
122. § 36aTätigkeitsverbot für natürliche Personen
123. § 37Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte
124. § 38Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung
125. § 39Bezeichnungen "Bank" und "Bankier"
126. § 40Bezeichnung "Sparkasse"
127. § 41Ausnahmen
128. § 42Entscheidung der Bundesanstalt
129. § 43Registervorschriften
130. § 44Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften, gemischten Finanzholding-Gesellschaften und anderen Unternehmen
131. § 44aGrenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen
132. § 44bAuskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen
133. § 44cVerfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen
134. § 45Maßnahmen zur Sicherstellung einer dauerhaften Erfüllung der regulatorischen Anforderungen
135. § 45aMaßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
136. § 45bMaßnahmen bei organisatorischen Mängeln
137. § 45cSonderbeauftragter
138. § 46Maßnahmen bei Gefahr
139. § 46aUntersagungs- und Anordnungsbefugnis bei Verwenden externer Ratings
140. § 46bInsolvenzantrag
141. § 46cInsolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen
142. § 46dUnterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen
143. § 46eInsolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
144. § 46fUnterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren und Insolvenzrangfolge
145. § 46gMoratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs
146. § 46hWiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs
147. § 46iZuordnung verwahrter kryptografischer Instrumente; Kosten der Aussonderung
148. § 47Anordnungsbefugnis nach der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014
149. § 47aBesondere Befugnisse nach der Verordnung (EU) 2022/2554
150. § 48Maßnahmen bei Verstößen gegen die Verordnung (EU) 2017/2402
151. § 48b(weggefallen)
152. § 48c(weggefallen)
153. § 48d(weggefallen)
154. § 48e(weggefallen)
155. § 48f(weggefallen)
156. § 48g(weggefallen)
157. § 48h(weggefallen)
158. § 48i(weggefallen)
159. § 48j(weggefallen)
160. § 48k(weggefallen)
161. § 48l(weggefallen)
162. § 48m(weggefallen)
163. § 48n(weggefallen)
164. § 48o(weggefallen)
165. § 48p(weggefallen)
166. § 48q(weggefallen)
167. § 48r(weggefallen)
168. § 48s(weggefallen)
169. § 48aMaßnahmen bei Risiko einer übermäßigen Konzentration von Risikopositionen gegenüber einer zentralen Gegenpartei
170. § 48tMaßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller oder systemischer Risiken
171. § 48uMaßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller Risiken im Bereich der Darlehensvergabe zum Bau oder zum Erwerb von Wohnimmobilien; Verordnungsermächtigung
172. § 49Sofortige Vollziehbarkeit
173. § 50Periodische Zwangsgelder
174. § 51Umlage und Kosten
175. § 51aAnforderungen an die Eigenkapitalausstattung für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
176. § 51bAnforderungen an die Liquidität für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
177. § 51cSonstige Sondervorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
178. § 52Sonderaufsicht
179. § 52aVerjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten
180. § 53Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland; Verordnungsermächtigung
181. § 53aRepräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland
182. § 53bUnternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums
183. § 53cBesondere Anforderungen an CRD-Drittstaatenzweigstellen
184. § 53caEinstufung von CRD-Drittstaatenzweigstellen in Risikoklassen
185. § 53cbQualifizierte CRD-Drittstaatenzweigstellen
186. § 53ccVoraussetzungen der Erlaubniserteilung
187. § 53cdVersagungs-, Erlöschens- und Aufhebungsgründe
188. § 53ceKapitalausstattung
189. § 53cfLiquiditätsanforderungen
190. § 53cgInterne Unternehmensführung und Risikomanagement
191. § 53chBuchungs- und Rechnungslegungsvorschriften
192. § 53ciVerpflichtung zur Gründung eines Tochterunternehmens
193. § 53cjBewertung der Systemrelevanz
194. § 53ckMeldepflichten
195. § 53clHäufigkeit der Meldung
196. § 53cmAufsichtliches Prüfungsprogramm
197. § 53cnAufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
198. § 53coAufsichtsmaßnahmen
199. § 53cpZusammenarbeit und Aufsichtskollegien
200. § 53cqMeldung an die Europäische Bankenaufsichtsbehörde
201. § 53dMutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat
202. § 53eInhaber bedeutender Beteiligungen
203. § 53fAufsichtskollegien
204. § 53gFinanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien
205. § 53hLiquidität
206. § 53iGewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012
207. § 53jAnzeigen; Verordnungsermächtigung
208. § 53kAuslagerung von Aktivitäten und Prozessen
209. § 53lAnordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
210. § 53mInhalt des Zulassungsantrags; Anforderung von Unterlagen; Verzicht auf die Anhörung
211. § 53nMaßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei
212. § 53oAnträge nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014; Verschwiegenheitspflicht
213. § 53pAnordnungsbefugnis für die Aufsicht nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014
214. § 53qEigentumsrechte an Zentralverwahrern
215. § 53rZuständigkeit
216. § 53sAusnahmen von der Erlaubnispflicht nach § 32
217. § 53tDLT-Abwicklungssysteme und DLT-Handels- und Abwicklungssysteme
218. § 53uUnterlagen und Anträge nach der Verordnung (EU) 2022/858
219. § 53vBetreiber organisierter Märkte
220. § 54Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis
221. § 54aStrafvorschriften
222. § 55Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung
223. § 55aUnbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite
224. § 55bUnbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite
225. § 56Bußgeldvorschriften
226. § 57Bußgeldvorschriften
227. § 58(weggefallen)
228. § 59Geldbußen gegen Unternehmen
229. § 60Zuständige Verwaltungsbehörde
230. § 60aBeteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen
231. § 60bBekanntmachung von Maßnahmen
232. § 60cBekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen wegen Verstößen gegen die Verordnung (EU) Nr. 909/2014, die Verordnung (EU) 2015/2365, die Verordnung (EU) 2016/1011, die Verordnung (EU) 2017/2402 oder die Verordnung (EU) 2022/2554
233. § 60dBekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen gegen Wertpapierdienstleistungsunternehmen
234. § 61Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute
235. § 62Überleitungsbestimmungen
236. § 63
237. § 63aSondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet
238. § 64Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost
239. § 64aÜbergangsvorschrift zum Risikoreduzierungsgesetz
240. § 64bÜbergangsvorschrift zu § 24 Absatz 1d
241. § 64cÜbergangsvorschriften zum Bankenrichtlinienumsetzungs- und Bürokratieentlastungsgesetz
242. § 64d(weggefallen)
243. § 64eÜbergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen
244. § 64fÜbergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz
245. § 64gÜbergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz
246. § 64hÜbergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie
247. § 64iÜbergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz
248. § 64jÜbergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009
249. § 64kÜbergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie
250. § 64lÜbergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung
251. § 64mÜbergangsvorschrift zum Brexit-Steuerbegleitgesetz
252. § 64nÜbergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzvermittler- und Vermögensanlagenrechts
253. § 64oÜbergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz
254. § 64pÜbergangsvorschrift zum Hochfrequenzhandelsgesetz
255. § 64qÜbergangsvorschrift zum AIFM-Umsetzungsgesetz
256. § 64rÜbergangsvorschriften zum CRD IV-Umsetzungsgesetz
257. § 64s(weggefallen)
258. § 64t(weggefallen)
259. § 64u(weggefallen)
260. § 64vÜbergangsvorschriften zum Ersten Finanzmarktnovellierungsgesetz
261. § 64w(weggefallen)
262. § 64xÜbergangsvorschrift zum Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz
263. § 64y(weggefallen)
264. § 65Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren
265. § 65aÜbergangsvorschrift zum Finanzmarktdigitalisierungsgesetz
266. Anhang IInformationsbogen für den Einleger